Fraud Management Tool

Instrumentul pentru gestionarea fraudelor este o aplicatie bazata pe retele neurale, cea mai avansata tehnologie de recunoastere a tiparelor. Analiza proceselor este efectuata de catre resurse specializate cu pregatire si certificari de risc si anti-frauda.

Zone de functionalitate:

• Detectarea fraudelor in aplicatii pentru modulul de creditare
• Modul de detectare a fraudei tranzactionale

Modulul pentru frauda in aplicatii

Foloseste analiza avansata a bazei de date cu capacitati de invatare pentru a detecta inconsistentele in datele furnizate de aplicantul pentru credit. Aplicatia este bazata pe tehnologia retelelor neurale, care reprezinta sisteme complexe de elemente simple de procesare, strans conectate si lucrand in paralel, cu capacitati avansate de recunoastere a tiparelor. Aceasta este o metoda non-discriminatorie si non-subiectiva de detectare a fraudei deoarece descopera relationari intre variabile prin invatare, nu prin validarea unor ipoteze.

Pe baza coeficientilor determinati prin tehnologia neurala, aplicantii cu documente false sau care nu intentioneaza sa ramburseze creditul vor fi profilati corespunzator, si se va modela un tipar pentru aplicantii “buni”. Detectarea fraudelor se face in timp real, un procentaj foarte mare din fraude fiind detectate in timp real de catre scoringul neural.

Cum functioneaza:

• Calculeaza scoruri de risc pentru fiecare aplicatie Scoringul de frauda calculeaza riscul ca un client sa fie fraudulos si este complementara scoringului aplicatiilor (care nu indica intentia de rambursare, ci capacitatea)
• Prioritizeaza cazurile suspicioase dupa nivelul de risc

Beneficii principale

• Minimizeaza fraudele si creditele neperformante
• Mentine standardul “rapid, eficient si simplu” pentru procesarea cererilor de credit
• Reduce costurile operationale pentru verificarea dosarelor
• Optimizeaza continuu detectarea fraudelor
• Reconcentreaza angajatii bancii pe vanzari si promovarea creditelor

Modulul pentru detectarea fraudelor tranzactionale

Urmarind sa detecteze 100% din fraude, echipa noastra dezvolta un scorecard specific un grad inalt de acuratete pentru fiecare banca in parte, folosind o mostra de tranzactii, atat valabile cat si frauduloase, din baza de date a bancii. Modulul de frauda tranzactionala detecteaza in timp real tranzactiile cu un grad ridicat de risc si declanseaza un set configurabil de actiuni pentru combaterea eficienta a fraudei.

Modulul de frauda acorda un scor pentru fiecare operatiune cu cardul, clasificand tranzactiile in 3 zone:

• Zona alba (fara frauda)
• Zona gri (pentru investigatii suplimentare)
• Zona neagra (frauda)

Implementarea modulului de frauda duce la un grad de detectare precisa a tranzactiilor frauduloase, minimizand valoarea pierderilor si asigurand securitatea tranzactiilor pentru clientii bancii.